מוצרי השקעה וחיסכון

השוואה מקיפה בין אפיקי השקעה שונים לבחירת המסלול המתאים לך

👵

קרן פנסיה

חיסכון פנסיוני ארוך טווח המשלב כיסויים ביטוחיים

מאפיינים עיקריים:

  • חיסכון לגיל פרישה
  • ביטוח נכות
  • ביטוח שאירים
  • הטבות מס משמעותיות
💰

קרן השתלמות

חיסכון לטווח בינוני עם הטבות מס ייחודיות

מאפיינים עיקריים:

  • פטור ממס רווחי הון
  • הפקדות מוכרות למס
  • נזילות אחרי 6 שנים
  • דמי ניהול נמוכים
🏦

קופת גמל להשקעה

חיסכון גמיש לכל מטרה עם אופציה לקצבה פטורה ממס

מאפיינים עיקריים:

  • נזילות מלאה
  • אפשרות להמרה לקצבה
  • תקרת הפקדה שנתית
  • ניהול השקעות מקצועי
📈

קרן כספית

השקעה סולידית המתאימה לתקופות של ריבית גבוהה

מאפיינים עיקריים:

  • סיכון נמוך
  • נזילות גבוהה
  • דמי ניהול נמוכים
  • מיסוי מופחת
🏛️

פיקדון בנקאי

חיסכון בנקאי בסיכון מינימלי עם ריבית קבועה מראש

מאפיינים עיקריים:

  • סיכון מינימלי
  • ריבית מובטחת
  • מיסוי של 15%
  • אפשרות להצמדה למדד
📊

פוליסת חיסכון

חיסכון גמיש בניהול חברת ביטוח עם מגוון מסלולי השקעה

מאפיינים עיקריים:

  • נזילות מלאה
  • ניהול השקעות מקצועי
  • גמישות בהפקדות
  • מגוון מסלולי השקעה

איך לבחור את אפיק ההשקעה המתאים?

טווח זמן

התאימו את אפיק ההשקעה לתקופה שבה לא תזדקקו לכסף

רמת סיכון

בחרו ברמת הסיכון המתאימה ליכולת שלכם לספוג תנודות

הטבות מס

בדקו אילו הטבות מס מציע כל אפיק ואיך זה משפיע על התשואה

נזילות

שקלו את היכולת למשוך את הכסף כשתזדקקו לו